Pankkitili Espanjassa? Varaudu todistamaan henkilöllisyytesi ja rahojesi alkuperä

Moni espanjalaisen pankkitilin haltija on viime aikoina saanut pankista pyynnön tunnistautumiseen ja tilillä olevien ja sinne tulevien rahojen alkuperän selvittämiseen. Vuonna 2010 voimaan tulleen, terrorismin rahoittamisen ja rahanpesun vastaisen lain mukaan, pankit ovat velvoitettuja kuluvan kuun loppuun mennessä keräämään edellä mainitut tiedot.

Mikäli näitä tietoja ei ole määräajassa toimitettu on pankki velvollinen jäädyttämään tilin. Tällöin tilisiirrot, nostot ja suoraveloituksena menevät kulut kuten lainanlyhennykset, yhteisövastikkeet tai sähkölasku jäävät suorittamatta.

Jos tili on avattu vuoden 2010 toukokuun jälkeen uudelleen tunnistautumista sinänsä ei todennäköisesti tarvita, mutta tilille tulevien rahansiirtojen alkuperää saatetaan pankista kysellä. Tällöin esimerkiksi palkkakuitit, yrittäjien ja yritysten myyntilaskut tai muut tositteet pitää toimittaa pankkiin.

Pankeissa tämä määräajan lähestyminen on aiheuttanut melkoisen määrän lisätyötä, lisäksi monet asiakkaat ovat ilmaisseet tyytymättömyytensä. Pankin edustajat muistuttavatkin että kyseessä on puhtaasti lain sanelemat toimenpiteet ja Espanjan keskuspankin valvomana niiden toteutuminen. Jos oman tilin tilanne arveluttaa kannattaa ottaa yhteyttä ajoissa omaan konttoriin asian tarkistamiseksi.